Vertrauen durch authentische Beratung

Seit sechs Jahren begleiten wir Menschen in Bremen dabei, ihre finanzielle Zukunft selbstbestimmt zu gestalten – ehrlich, persönlich und ohne leere Versprechungen.

Warum wir anders beraten

2019 gründeten wir moniqresyval aus der Überzeugung heraus, dass Finanzberatung mehr sein muss als Verkaufsgespräche. Zu oft erlebten wir, wie Menschen von komplizierte Produkten verwirrt oder mit unrealistischen Renditeversprechen getäuscht wurden.

Unsere Philosophie ist simpel: Wir erklären erst, verkaufen später. Jede Empfehlung basiert auf Ihrer individuellen Situation – nicht auf unseren Provisionen. Deshalb arbeiten wir hauptsächlich auf Honorarbasis und legen alle Kosten transparent offen.

"Echte Beratung bedeutet manchmal auch zu sagen: Warten Sie noch sechs Monate, bis Ihre finanzielle Basis stabiler ist."

Persönliche Finanzberatung in entspannter Atmosphäre

Expertise, die Sie spüren werden

Thaddäus begann seine Laufbahn 2010 bei einer großen Versicherung, wurde aber zunehmend frustriert von den Verkaufszielen. "Ich wollte Menschen wirklich helfen, nicht nur Policen verkaufen", erzählt er heute. Nach seiner Weiterbildung zum unabhängigen Finanzberater wagte er 2019 den Schritt in die Selbstständigkeit.

Was ihn auszeichnet? Er nimmt sich Zeit. Durchschnittlich drei Termine, bevor eine Empfehlung ausgesprochen wird. Und er erklärt alles so, dass es jeder versteht – ohne Fachchinesisch.

Altersvorsorge neu gedacht

Statt standardisierter Rentenversicherungen entwickeln wir gemeinsam Strategien, die zu Ihrem Leben passen. Flexibel, transparent und kostengünstig.
Vermögensaufbau ohne Mythen

Keine Wunderlösungen, sondern bewährte Ansätze. ETF-Sparpläne, Immobilienfinanzierung oder Unternehmensbeteiligungen – alles ehrlich bewertet.
Risikoschutz mit Augenmaß

Nicht jeder braucht zehn Versicherungen. Wir identifizieren die wirklich wichtigen Absicherungen und vermeiden Überversicherung.

Unser Versprechen an Sie

Finanzplanung ist Vertrauenssache. Deshalb haben wir klare Prinzipien, nach denen wir arbeiten – und die Sie von uns erwarten können.

€

Transparente Kosten

Sie erfahren vor jedem Termin, was er kostet. Versteckte Gebühren oder nachträgliche Überraschungen gibt es bei uns nicht.

Zeit ohne Verkaufsdruck

Unsere Erstberatung dauert 90 Minuten – ohne Verkaufsgespräch. Wir lernen Sie kennen, Sie lernen uns kennen.

Schriftliche Analysen

Jede Empfehlung erhalten Sie schriftlich mit Begründung, Kosten-Nutzen-Rechnung und Alternativen zum Vergleich.

Lernen wir uns unverbindlich kennen

Ein kostenloses Erstgespräch zeigt Ihnen, ob unsere Arbeitsweise zu Ihnen passt. Ohne Verpflichtung, ohne Verkaufsdruck.

Termin vereinbaren